Dịch vụ thành lập công ty quản lý quỹ​: Điều kiện, thủ tục mới nhất

1. Cơ sở pháp lý khi thành lập công ty quản lý quỹ

2. Điều kiện thành lập công ty quản lý quỹ

2.1 Điều kiện về vốn (Vốn pháp định)

• Vốn là một trong những rào cản lớn nhất khi thành lập doanh nghiệp trong lĩnh vực này.
• Mức vốn điều lệ tối thiểu (vốn pháp định) quy định cho nghiệp vụ quản lý quỹ đầu tư chứng khoán là 50 tỷ đồng.
• Nguồn vốn góp phải hoàn toàn là vốn hợp pháp, được chứng minh rõ ràng gốc gác. Các cổ đông/thành viên sáng lập bắt buộc phải sử dụng nguồn vốn của chính mình, tuyệt đối không được sử dụng vốn vay, vốn ủy thác đầu tư của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn thành lập.
• Số vốn này phải được phong tỏa tại một ngân hàng thương mại được chỉ định cho đến khi công ty được cấp giấy phép hoạt động chính thức.

2.2 Điều kiện về cơ cấu cổ đông, thành viên góp vốn

• Số lượng tổ chức sáng lập: Phải có ít nhất 02 cổ đông/thành viên góp vốn là tổ chức.
• Trường hợp mô hình TNHH 1 Thành viên: Chủ sở hữu duy nhất bắt buộc phải là một trong các định chế tài chính lớn bao gồm: Ngân hàng thương mại, Doanh nghiệp bảo hiểm, Công ty chứng khoán hoặc Tổ chức nước ngoài (đáp ứng riêng các tiêu chuẩn tại Khoản 2 Điều 77 Luật Chứng khoán 2019).
• Yêu cầu về tỷ lệ nắm giữ vốn (Áp dụng cho mô hình nhiều thành viên):
• Tổng khối khối doanh nghiệp/tổ chức: Phải nắm giữ tối thiểu 65% vốn điều lệ của công ty quản lý quỹ.
• Nhóm định chế tài chính cốt lõi (Ngân hàng, Bảo hiểm, Công ty chứng khoán): Phải sở hữu ít nhất 30% vốn điều lệ.

2.3 Điều kiện về cơ sở vật chất, kỹ thuật

• Có trụ sở làm việc hợp pháp, diện tích tối thiểu đáp ứng quy mô vận hành.
• Có hệ thống trang thiết bị công nghệ thông tin, phần mềm phục vụ trực tiếp cho hoạt động quản lý danh mục đầu tư, quản lý quỹ và hạch toán kế toán.
• Thiết lập được hệ thống dự phòng thảm họa, bảo mật dữ liệu khách hàng theo đúng tiêu chuẩn kỹ thuật mà Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quy định.

2.4 Điều kiện khắt khe về nhân sự chủ chốt

• Doanh nghiệp phải bổ nhiệm đầy đủ các vị trí chủ chốt gồm: Giám đốc (Tổng giám đốc), tối thiểu 05 nhân sự có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ và ít nhất 01 nhân sự chuyên trách kiểm soát tuân thủ.
• Riêng đối với người đứng đầu (Giám đốc/Tổng giám đốc và Phó Giám đốc/Phó Tổng giám đốc phụ trách nghiệp vụ), pháp luật yêu cầu phải hội tụ đủ các tiêu chí:
• Có chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ (hoặc chứng chỉ tương đương theo quy định). Với cấp Phó, bắt buộc có chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với mảng nghiệp vụ phụ trách.
• Tích lũy tối thiểu 04 năm làm việc trong bộ phận chuyên môn thuộc khối Tài chính, Chứng khoán, Ngân hàng, Bảo hiểm hoặc phòng Kế toán, Đầu tư của các doanh nghiệp.
• Có lý lịch trong sạch, không bị truy cứu trách nhiệm hình sự, không chấp hành án phạt tù hoặc đang trong diện bị cấm hành nghề.
• Không có tiền án bị xử phạt vi phạm hành chính trên thị trường chứng khoán trong vòng 06 tháng gần nhất trước ngày nộp hồ sơ.

3. Hồ sơ xin giấy phép thành lập công ty quản lý quỹ

• Giấy đề nghị: Đơn xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động công ty quản lý quỹ (theo mẫu quy định).
• Dự thảo Điều lệ công ty: Được xây dựng chặt chẽ dựa trên các quy định của Luật Doanh nghiệp và Luật Chứng khoán.
• Phương án hoạt động kinh doanh: Bản thuyết minh chi tiết phương án hoạt động trong 03 năm đầu tiên, kèm theo các quy trình kiểm soát nội bộ, quy trình quản trị rủi ro chi tiết.
• Tài liệu chứng minh tài chính: Bản xác nhận phong tỏa vốn của ngân hàng thương mại; Báo cáo tài chính có kiểm toán năm gần nhất của các cổ đông/thành viên góp vốn là pháp nhân.
• Hồ sơ nhân sự: Sơ yếu lý lịch, bản sao có chứng thực bằng cấp, Chứng chỉ hành nghề chứng khoán/quản lý quỹ của Giám đốc, các thành viên Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên và các chuyên viên nghiệp vụ.
• Hồ sơ mặt bằng: Tài liệu chứng minh quyền sử dụng trụ sở (Hợp đồng thuê văn phòng, Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà đất) kèm bản thuyết minh cơ sở vật chất kỹ thuật.

4. Thủ tục thành lập công ty quản lý quỹ 

5. Những khó khăn doanh nghiệp thường gặp khi tự thực hiện thành lập công ty quản lý quỹ

• Hồ sơ bị từ chối/bổ sung kéo dài: Việc soạn thảo các bộ quy trình quản trị rủi ro, quy trình kiểm soát nội bộ không sát với tiêu chuẩn khắt khe của cơ quan quản lý dễ khiến hồ sơ bị trả lại nhiều lần, gây lãng phí thời gian và cơ hội thị trường.
• Sắp xếp nhân sự chưa chuẩn hóa: Không đánh giá đúng tính hợp pháp của các văn bằng, chứng chỉ hành nghề của nhân sự nước ngoài hoặc nhân sự nội địa, dẫn đến việc không đủ số lượng người có chứng chỉ quản lý quỹ hợp chuẩn theo yêu cầu.
• Chứng minh nguồn vốn phức tạp: Việc giải trình dòng tiền, nguồn gốc vốn của các cổ đông sáng lập thường gặp nhiều rắc rối nếu không có sự định hướng xử lý chứng từ rõ ràng ngay từ đầu.